Разблокировать дайджест редактора бесплатно
Рула Халаф, редактор FT, выбирает свои любимые истории в этом еженедельном информационном бюллетене.
Сторожевой по финансовому рынку Испании оштрафовал Deutsche Bank на 10 млн. Евро за неправильную продажу рискованных производных валют, поскольку кредитор сталкивается с давними проступками в своем испанском подразделении.
Испания Национальная комиссия по рынку ценных бумаг (CNMV) обвинила крупнейшего в Германии кредитор в «очень серьезных нарушениях» в испанском и ЕС, и заявила, что не смогла должным образом информировать корпоративных клиентов о рисках, связанных с производными продуктами, которые подвергали их тяжелым потерям.
CNMV ввела третий по величине штраф в своей истории и приостановил Deutsche Bank провести инвестиционную консультативную деятельность, связанную с продуктами в течение года, заявив, что банк не действует в интересах клиентов.
Deutsche Bank заявила, что «улучшил наши процессы и улучшил наши средства контроля», и будет апеллировать против решения.
По словам людей, знакомых с этим вопросом, наблюдатель Германии Бафин также изучает этот вопрос и завершит свое расследование в ближайшие недели. Один человек сказал, что результат, вероятно, будет штрафом. Bafin и Deutsche Bank отказались от комментариев.
Испанский регулятор обнаружил, что предполагаемое неправильное продажа произошло в период с 2018 по 2021 год, что означает, что он продолжался даже после того, как Deutsche Bank начал внутреннее расследование в 2019 году после жалобы разоблачителей.
Деривативы иностранных обменов были проданы малым и средним компаниям, которые хотели хеджировать валютный риск, без надлежащего информирования их о риске убытков. Некоторые покупатели потеряли миллионы евро из контрактов, подталкивая их близко к несостоятельности.
Собственный зонд Deutsche Bank под названием «Project Teal» обнаружил, что его сотрудники действовали безупречно, нарушали правила ЕС и использовали недостатки в контроле банка. Позже он заменил некоторых управленческих сотрудников в Испании, а также старших инвестиционных банкиров в Лондоне. Банк заплатил миллионы евро в поселениях некоторым клиентам, включая виноделен и сеть отелей.
В одном случае семейный оптовый продавец фруктов и овощей с годовыми продажами в 3 млн. Евро был продан в течение пяти лет до 2023 года.
CNMV объявил о расследовании в январе 2024 года и сказал, что банки обязаны информировать инвесторов в «сбалансированном, ясном, беспристрастном и неинсуществующем манере» о рисках определенных продуктов, которые они продавали. В нем говорилось, что это было особенно так, когда такие продукты были «очень сложными», и банки обязаны обеспечить, чтобы они удовлетворяли потребности клиентов и профили рисков.
Дополнительная отчетность Carmen Muela
