Будьте в курсе бесплатных обновлений
Просто подпишитесь на Американские банки Myft Digest — доставлен непосредственно в ваш почтовый ящик.
Citigroup зачислен клиентской учетной записи с 81 т. Долл. США, когда он предназначался для отправки всего 280 долл. США, что может помешать попытке банка убедить регуляторы в том, что он установил давние операционные проблемы.
Ошибочный внутренний перевод, который произошел в апреле прошлого года и ранее не сообщался, был пропущен как работник платежей, так и второй чиновник, назначенный для проверки транзакции до того, как она была одобрена для обработки в начале бизнеса на следующий день.
Третий сотрудник обнаружил проблему с остатками банка на счетах банка, уловив платеж через 90 минут после его размещения. Оплата был отменен через несколько часов, согласно внутреннему отчету о событии, проведенном Financial Times и двумя людьми, знакомыми с этим событием.
По словам другого человека, со знанием этого вопроса, не осталось никаких средств, которые раскрыли «близкую мисс» Федеральной резервной системе и Управлению контролера валюты.
Банк сказал, что его «детективные элементы управления быстро определили ошибку ввода между двумя учетными записями Citi Ledger, и мы изменили запись», и что эти механизмы «также остановили бы любые средства, покидающие банк».
Он добавил: «Хотя не было никакого влияния на банк или нашего клиента, эпизод подчеркивает наши постоянные усилия по продолжению устранения ручных процессов и автоматизации управления».
В общей сложности 10 близких промахов — инцидентов, когда банк обрабатывает неправильную сумму, но в конечном итоге может восстановить средства — 1 млрд долларов или больше, произошло в Citi в прошлом году, согласно внутреннему отчету, наблюдаемому FT. Фигура была немного снижена с 13 в предыдущем году. Citi отказался комментировать этот более широкий набор событий.
Рядом не нужно сообщать регуляторам, что означает, что нет полных публичных данных о том, как часто эти инциденты происходят в этом секторе. Несколько бывших регуляторов и банковских менеджеров риска заявили, что около промахов более 1 млрд. Долл. США были необычными в индустрии банков США.
Серия ближних промахов в Citi подчеркивает, как Банк Уолл -стрит пытается восстановить свои операционные проблемы почти через пять лет после того, как он по ошибке отправил 900 млн долларов кредиторам, участвующим в спорной битве за долг косметической группы Revlon.
Ошибочная выплата Citi Revlon привела к вытеснению тогдашнего руководителя Майкла Корбата, больших штрафам и введению распоряжений о согласии регулирования, требующих решения проблем.
Джейн Фрейзер, которая вступила во владение в качестве главного исполнительного директора Citi из Corbat в 2021 году, описала исправление вопросов регулирования Citi в качестве «главного приоритета». Тем не менее, группа была оштрафована на 136 млн. Долл. США в прошлом году OCC и Federal Reserve за неспособность исправить проблемы в контроле риска и управления данными.
По словам людей, знакомых с инцидентом, 81 т. Долларов около Мисс в апреле произошли из-за ошибки ввода и резервной системы с громоздким пользовательским интерфейсом. В середине марта четыре транзакции на общую сумму 280 долл. США, предназначенные для условного счета клиента в Бразилии, были заблокированы экраном, который выявляет платежи, которые являются потенциальными нарушениями санкций.
Оплата была быстро очищена, но, тем не менее, оставался застрявшим в системе банка и не в состоянии быть завершенным нормально.
Технологическая команда Citi поручила сотруднику по обработке платежей вручную ввести транзакции в редко используемый резервный экран. Одна из причудливых программ заключалась в том, что поля суммы появился предварительно заполненным 15 нулями, которые человек вводит транзакцию, необходимую для удаления, чего не произошло.
