Разблокировать дайджест редактора бесплатно
Рула Халаф, редактор FT, выбирает свои любимые истории в этом еженедельном информационном бюллетене.
Половина богатых миллениалов перенесла свое основное налоговое жилье в прошлом году или намерена сделать это в этом году, добавив к вызову, с которыми сталкиваются менеджеры -активы, стремящиеся сохранить более прибыльных молодых клиентов.
Четверть миллениалов с более чем 1 млн долларов в инвестируемых активах заявили, что они переехали в 2024 году, а в дальнейшем квартал был планы по переезду в 2025 году, согласно опросу 3400 человек в возрасте 28-43 лет в 2025 году по консультированию Capgemini.
Повышенная международная мобильность богатых молодых людей представляет собой сложную задачу для менеджеров по благосостоянию, которые рискуют потерять давних клиентов, когда они переезжают.
Уоррен Томпсон, управляющий директор команды семейного офиса в частном банке Coutts, сказал, что «следующее поколение … более мобильные на международном уровне, чем когда -либо раньше».
Gen Z также является подвижным, с половиной респондентов в возрасте 12-27 лет, что указывает на то, что они либо переехали в прошлом году, либо планировали сделать это в этом году, согласно опросу Capgemini о богатых людях.
Менеджеры по благосостоянию часто изо всех сил пытаются сохранить давних клиентов, когда активы передаются следующему поколению, и многие предпочитают сокращать связи с советниками своих родителей, даже если они не переезжают.
Опрос Capgemini показал, что 81 процент из тех, кто собирался унаследовать богатство, намеревалось «поменять фирму по управлению активами своих родителей в течение одного -двух лет после наследства».
«Хранение денег в том же месте, где они росли, больше не относится к следующему поколению», — сказал Элиас Ганем, глобальный руководитель исследовательского института Капгемини для финансовых услуг, добавив, что многие молодые клиенты «не будут делать то, что делали их родители» со своим богатством.
В попытке победить и продолжать бизнес из молодых поколений, менеджеры и консультанты по благосостоянию принимают новые стратегии.
Они должны включать в себя больший доступ к крипто-активам, создание цифровых платформ с поддержкой AI и повышение качества менеджеров взаимоотношений, согласно отчету, опубликованному Capgemini на этой неделе.
Ганем сказал, что у менеджеров -благосостояния есть «срочность», чтобы быстро модернизировать свои бизнес -модели, чтобы сохранить клиентов тысячелетия.
Джеймс Моррелл, заместитель исполнительного директора Rothschild & Co в Великобритании, заявил, что банк развернул молодых консультантов в попытке удержать молодых клиентов. «Нам очень часто отправлять многопокол команды, чтобы встретиться с клиентами с несколькими поколениями», — сказал он.
Ротшильд «тратил довольно много времени и денег, пытаясь включить ИИ» в свою работу, добавил он.
Приянка Хиндоча, глава отделения семейного офиса Великобритании в управляющем активизации Стоунхаге Флеминг, сказала, что ее компания имеет программу «Следующее поколение», где наследники приходят в офис, чтобы узнать о финансах и встретить других на той же должности.
Менеджеры по богатству предупредили, что некоторые люди, которые движутся юрисдикцией, не всегда берут с собой свои активы. Руководитель одного из крупнейших менеджеров по активам Великобритании сказал, что многие богатые люди покидают Великобританию из-за изменений в налоговом режиме страны, не имеющих долега, оставили большие объемы активов с британскими менеджерами.
