Upvest может быть незнакомым именем, если вы не уделяете пристального внимания индустрии финансовых технологий, но есть вероятность, что вы уже взаимодействовали с продуктами компании.
Берлинский стартап, основанный Мартином Кассингом (на фото выше), создает инвестиционную платформу «white label», которую используют некоторые крупнейшие финтех-компании в Европе. Клиентами Upvest являются Bunq, N26, Plum, Raisin, Revolut, Shares и Vivid. В целом доступ к торговой платформе Upvest имеют 50 миллионов человек.
Подписание контракта со всеми этими громкими именами в качестве клиентов привело к сегодняшним новостям: Upvest объявляет о раунде серии C на сумму 100 миллионов евро (или около 105 миллионов долларов по текущему обменному курсу).
Лидирует Hedosophia, венчурная фирма, которая раньше держала в секрете свое портфолио. Sapphire Ventures также инвестирует, а также существующие спонсоры Bessemer Venture Partners и BlackRock.
Хотя Upvest не раскрывает свою оценку после раунда серии C, компания заявила, что она «значительно выше», чем ее предыдущая оценка (после раунда B в 42 миллиона долларов).
«Мы считаем, что их полнофункциональная система решает уникальные задачи корпоративных банков, финансовых технологий и платформ D2C, обеспечивая исключительное удобство использования, инновации и устойчивость», — заявил в своем заявлении партнер Sapphire Ventures Андреас Вейскам.
Компании, использующие API Upvest, могут предлагать дробную торговлю акциями и доступ к другим финансовым продуктам, таким как биржевые фонды (ETF) и взаимные фонды. Компания не хочет останавливаться на достигнутом, поскольку в ближайшем будущем планирует предложить криптовалюту, деривативы, ELTIF (Европейские долгосрочные инвестиционные фонды) и облигации в любой валюте.
Только за 2024 год Upvest обработал 20 миллионов заказов. В следующем году эта цифра должна быть намного выше, поскольку в последнее время компания совершает около миллиона сделок в неделю. Стартап также планирует привлечь новых клиентов, поскольку недавно получил разрешение от Управления финансового надзора (FCA) на работу в Великобритании.
Хотя Upvest может принимать клиентов в Еврозоне и Великобритании, компании еще предстоит проделать определенную работу, чтобы предложить торговую платформу, которая будет действительно локальной на всех рынках, поскольку многие клиенты предпочитают инвестировать через специальные инвестиционные счета.
Например, во Франции особенно популярен регулируемый сберегательный счет, который позволяет инвестировать в портфель акций европейских компаний, который называется PEA (или Plan d'Épargne en Actions). Такие счета были созданы для того, чтобы побудить людей владеть акциями и ценными бумагами в долгосрочной перспективе. Если они удерживают свои позиции не менее пяти лет и получают прибыль, они получают льготный налоговый режим.
Точно так же в Великобритании есть и другие популярные продукты, такие как ISA (безналоговый сберегательный счет) и SIPP (пенсионная оболочка).
Upvest хорошо осведомлен об этих географических различиях и планирует в будущем добавить поддержку местных решений.
Такие дополнительные функции создадут барьер для входа для конкурентов, пытающихся создать инвестиционную платформу «white label». Но что касается конкурентов, Bitpanda также предлагает решение «white label», которое использовалось финтех-компаниями Lydia и N26 (для функций криптоинвестиций).
Эти компании не просто пытаются создать лучшую технологическую платформу. Им необходимо получить лицензии, подписать новых партнеров и масштабироваться вместе со своими клиентами. А у Upvest теперь достаточно денег в банке, чтобы поддержать следующие 50 миллионов клиентов.
