Разблокируйте дайджест редактора бесплатно
Рула Халаф, редактор FT, выбирает свои любимые истории для этого еженедельного информационного бюллетеня.
American Express заплатит около $230 млн для завершения федерального расследования США по обвинениям в том, что она обманным образом продавала продукты по кредитным картам и банковским переводам малому бизнесу.
Министерство юстиции заявило, что предполагаемая практика включала в 2018–2021 годах ложные утверждения клиентам малого бизнеса о том, что их продукты Payroll Rewards и Premium Wire предоставляют определенные налоговые льготы. American Express также обвиняли в искажении информации о вознаграждениях и комиссиях по картам, а также в разрешении некоторым клиентам использовать фальсифицированные идентификационные номера работодателя в 2014–2017 годах.
В налоговом вопросе American Express якобы переводила деньги клиентам по комиссии, превышающей рыночную, а затем начисляла им бонусные баллы. Он сообщил клиентам, что комиссии не подлежат налогообложению и что бонусные баллы не облагаются налогом.
По данным Министерства юстиции, согласно условиям мирового соглашения, касающегося обвинений в выплате заработной платы и премии Premium Wire, American Express выплатит уголовный штраф и заключит соглашение об отказе от судебного преследования с федеральной прокуратурой Бруклина.
«Когда финансовые компании прибегают к обманной тактике продаж или фальсифицируют информацию, чтобы скрыть несоблюдение применимых правил, они угрожают целостности нашей финансовой системы», — заявил в своем заявлении Брайан Бойнтон, глава гражданского подразделения Министерства юстиции.
В заявлении American Express говорится, что она сотрудничала с властями, прекратила предложение некоторых продуктов, приняла дисциплинарные меры и внесла организационные изменения. В нем говорится, что 230 миллионов долларов были в основном зарезервированы в предыдущие периоды, и что он также достиг принципиального соглашения о принятии принудительных мер Федеральной резервной системой, охватывающих такое же поведение.
«Мы широко сотрудничали с этими агентствами и нашими регулирующими органами и предприняли решительные добровольные действия для решения этих проблем», — заявили в American Express, добавив, что ожидают, что соглашение с ФРС будет завершено в ближайшие недели.
